El precio del dólar hoy, 11 de noviembre

Redactado por Nelson Lopez – Tesorero de TKambio.

El tipo de cambio empezó la jornada en S/ 3.7780, una variación al alza respecto a la tasa cambiaria de cierre del viernes 08 de 3.7670, de acuerdo a datos del Banco Central de Reserva del Perú (BCRP) y DATATEC.

Comportamiento del Dólar en Perú la última semana

El precio del dólar el día 08/11/2024 empezó la jornada en S/ 3.7680, una variación al alza respecto a la tasa cambiaria de cierre del jueves 07 de 3.7520, de acuerdo a datos del Banco Central de Reserva del Perú (BCRP) y DATATEC.

El precio del dólar el día 07/11/2024 empezó la jornada en S/ 3.7600, una variación a la baja respecto a la tasa cambiaria  de cierre del miércoles 06 de 3.7800, de acuerdo a datos del Banco central de reserva del Perú (BCRP) y DATATEC.

El precio del dólar el día 06/11/2024 empezó la jornada en S/ 3.8050, una variación al alza respecto a la tasa cambiaria de cierre del martes 05 de 3.7740, de acuerdo a datos del Banco Central de Reserva del Perú (BCRP) y DATATEC.

El precio del dólar el día 05/11/2024 empezó la jornada en S/ 3.7700, una variación a la baja respecto a la tasa cambiaria de cierre del lunes 04 de 3.7740, de acuerdo a datos del Banco central de reserva del Perú (BCRP) y DATATEC.

El precio del dólar el día 04/11/2024 empezó la jornada en S/ 3.7650, una variación a la baja respecto a la tasa cambiaria de cierre del jueves 31 de 3.7760, de acuerdo a datos del Banco central de reserva del Perú (BCRP) y DATATEC.

El precio del dólar el día 31/10/2024 empezó la jornada en S/ 3.7660, sin variación respecto a la tasa cambiaria de cierre del miércoles 30 de 3.7660, de acuerdo a datos del Banco central de reserva del Perú (BCRP) y DATATEC.

El precio del dólar el día 30/10/2024 empezó la jornada en S/ 3.7800, una variación al alza respecto a la tasa cambiaria de cierre del martes 29 de 3.7710, de acuerdo a datos del Banco central de reserva del Perú (BCRP) y DATATEC.

El precio del dólar el día 29/10/2024 en S/ 3.7670, una variación al alza respecto a la tasa cambiaria de cierre del lunes 28 que fue de S/. 3.7650, de acuerdo a datos del Banco central de reserva del Perú (BCRP) y DATATEC.

Dólar y economía nivel local

Gobierno ordena clases virtuales y despeja calles de Lima para Biden y Xi

En preparación para la próxima cumbre de APEC, el gobierno peruano emitió un decreto en el que establece que todas las clases serán virtuales, mientras que los empleados públicos deberán trabajar desde casa a partir del lunes. La medida también incluye un exhorto a las empresas privadas para que permitan el trabajo remoto a sus empleados. Del 14 al 16 de noviembre, días centrales de la cumbre, se han declarado feriados nacionales. En medio de estos preparativos, la presidenta Dina Boluarte, con un índice de aprobación del 4%, se alista para recibir a figuras de alto perfil como el presidente de Estados Unidos, Joe Biden, y el líder chino, Xi Jinping.

La logística para la cumbre se ha vuelto compleja debido a las amenazas de huelgas y protestas por parte de trabajadores del transporte, quienes demandan acciones contra las redes de extorsión que han cobrado la vida de varios conductores. A pesar de las iniciativas gubernamentales para disuadir estas movilizaciones, la administración de Boluarte aún enfrenta dificultades para asegurar condiciones de seguridad para este sector.

Dólar y economía nivel internacional

La confianza de los consumidores en EE.UU. alcanza su nivel más alto desde abril 

A principios de noviembre, la confianza de los consumidores estadounidenses subió a su nivel más alto en siete meses, impulsada por una visión positiva sobre la economía y las finanzas personales. La Universidad de Michigan informó que su índice de confianza preliminar subió a 73 puntos, mientras que el índice de expectativas aumentó a 78,5, el valor más alto desde mediados de 2021. Este optimismo también se asocia con la expectativa de una menor inflación, ya que los consumidores anticipan un aumento de precios del 2,6% para el próximo año, el porcentaje más bajo desde 2020.

El indicador sobre las finanzas personales también mostró una mejora notable, alcanzando su nivel más alto desde marzo, principalmente por la mejora en las perspectivas de ingresos. Joanne Hsu, directora de la encuesta, comentó que, aunque la preocupación por los precios elevados persiste, «los consumidores se sienten cada vez más confiados en el rumbo de la economía, con expectativas optimistas sobre el mercado laboral».

Tendencia del Dólar hoy

Con un inicio de semana sin fundamentales de peso, se anticipa una apertura al alza para el dólar, seguida de una tendencia alcista durante las primeras horas de la sesión. Este movimiento también se verá respaldado por el debilitamiento de las principales monedas de América Latina, lo cual podría mantener la fortaleza del dólar frente a estas divisas en el corto plazo.

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El precio del dólar hoy, 7 de noviembre

Redactado por Nelson Lopez – Tesorero de TKambio.

El tipo de cambio empezó la jornada en S/ 3.7600, una variación a la baja respecto a la tasa cambiaria  de cierre del miércoles 06 de 3.7800, de acuerdo a datos del Banco central de reserva del Perú (BCRP) y DATATEC.

Comportamiento del Dólar en Perú la última semana

El precio del dólar empezó el día 06/11/2024 empezó la jornada en S/ 3.8050, una variación al alza respecto a la tasa cambiaria de cierre del martes 05 de 3.7740, de acuerdo a datos del Banco Central de Reserva del Perú (BCRP) y DATATEC.

El precio del dólar empezó el día 05/11/2024 empezó la jornada en S/ 3.7700, una variación a la baja respecto a la tasa cambiaria de cierre del lunes 04 de 3.7740, de acuerdo a datos del Banco central de reserva del Perú (BCRP) y DATATEC.

El precio del dólar empezó el día 04/11/2024 empezó la jornada en S/ 3.7650, una variación a la baja respecto a la tasa cambiaria de cierre del jueves 31 de 3.7760, de acuerdo a datos del Banco central de reserva del Perú (BCRP) y DATATEC.

El precio del dólar empezó el día 31/10/2024 empezó la jornada en S/ 3.7660, sin variación respecto a la tasa cambiaria de cierre del miércoles 30 de 3.7660, de acuerdo a datos del Banco central de reserva del Perú (BCRP) y DATATEC.

El precio del dólar empezó el día 30/10/2024 empezó la jornada en S/ 3.7800, una variación al alza respecto a la tasa cambiaria de cierre del martes 29 de 3.7710, de acuerdo a datos del Banco central de reserva del Perú (BCRP) y DATATEC.

El precio del dólar empezó el día 29/10/2024 en S/ 3.7670, una variación al alza respecto a la tasa cambiaria de cierre del lunes 28 que fue de S/. 3.7650, de acuerdo a datos del Banco central de reserva del Perú (BCRP) y DATATEC.

Dólar y economía nivel local

La recaudación de Perú se desacelera a 4,5% en octubre

En octubre, los ingresos tributarios en Perú experimentaron una desaceleración, alcanzando S/12.763 millones, lo que representa un crecimiento real del 4,5% en comparación con el mismo mes del año anterior. La recaudación neta del Gobierno Central mostró un aumento acumulado del 0,3% en los primeros diez meses de 2024, sumando S/126.736 millones, según la Superintendencia Nacional de Aduanas y de Administración Tributaria (Sunat). En ese mes, la recaudación del IGV alcanzó S/7.781 millones, con un incremento del 4,4% respecto a octubre de 2023, aunque también refleja una desaceleración. La recaudación del Impuesto Selectivo al Consumo (ISC) fue de S/694 millones, una reducción del 16,3%. A pesar de esta desaceleración, la Sunat prevé que los ingresos tributarios mantendrán una tendencia positiva hasta fines de 2024.

Dólar y economía nivel internacional

Reunión de la Fed: Jerome Powell anunciaría nuevo recorte de tasas

Este jueves, el foco de atención se desplazará de la elección presidencial en Estados Unidos a la próxima decisión de la Reserva Federal. Ayer, los mercados fueron impactados profundamente por los efectos a largo plazo del regreso de Donald Trump a la Casa Blanca. Aunque todavía se esperan algunas reacciones a su victoria, se anticipa un ambiente más tranquilo y enfocado en las tasas de interés de la Fed. Jerome Powell, presidente de la Reserva Federal, enfrenta una compleja prueba, dado que el segundo mandato de Trump despierta preocupaciones en torno a la inflación. Para los analistas, esta presidencia podría resultar en menos recortes de tasas por parte del banco central, aunque aún se anticipa un recorte de 25 puntos básicos en esta reunión, siguiendo el recorte de medio punto realizado en septiembre.

Tendencia del Dólar hoy

Con el mercado atento al discurso del presidente de la Fed, Jerome Powell, sobre la tasa de interés y con un retroceso en el índice DXY, se espera una apertura a la baja para el dólar en las primeras horas de la jornada. Además, podría consolidarse una tendencia bajista, especialmente si los analistas continúan anticipando un posible recorte de 25 puntos básicos en las tasas, lo que podría contribuir a una corrección del dólar desde sus niveles máximos recientes.

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El precio del dólar hoy, 6 de noviembre

Redactado por Nelson Lopez – Tesorero de TKambio.

El tipo de cambio empezó la jornada en S/ 3.8050, una variación al alza respecto a la tasa cambiaria de cierre del martes 05 de 3.7740, de acuerdo a datos del Banco Central de Reserva del Perú (BCRP) y DATATEC.

Comportamiento del Dólar en Perú la última semana

El precio del dólar empezó el día 05/11/2024 empezó la jornada en S/ 3.7700, una variación a la baja respecto a la tasa cambiaria de cierre del lunes 04 de 3.7740, de acuerdo a datos del Banco central de reserva del Perú (BCRP) y DATATEC.

El precio del dólar empezó el día 04/11/2024 empezó la jornada en S/ 3.7650, una variación a la baja respecto a la tasa cambiaria de cierre del jueves 31 de 3.7760, de acuerdo a datos del Banco central de reserva del Perú (BCRP) y DATATEC.

El precio del dólar empezó el día 31/10/2024 empezó la jornada en S/ 3.7660, sin variación respecto a la tasa cambiaria de cierre del miércoles 30 de 3.7660, de acuerdo a datos del Banco central de reserva del Perú (BCRP) y DATATEC.

El precio del dólar empezó el día 30/10/2024 empezó la jornada en S/ 3.7800, una variación al alza respecto a la tasa cambiaria de cierre del martes 29 de 3.7710, de acuerdo a datos del Banco central de reserva del Perú (BCRP) y DATATEC.

El precio del dólar empezó el día 29/10/2024 en S/ 3.7670, una variación al alza respecto a la tasa cambiaria de cierre del lunes 28 que fue de S/. 3.7650, de acuerdo a datos del Banco central de reserva del Perú (BCRP) y DATATEC.

El precio del dólar empezó el día 28/10/2024 en S/ 3.7720, una variación al alza respecto a la tasa cambiaria de cierre del viernes 25 que fue de S/. 3.7700, de acuerdo a datos del Banco central de reserva del Perú (BCRP) y DATATEC.

Dólar y economía nivel local

Ministerio de Transportes y Comunicaciones: Proyecto Ferrocarril Lima-Ica

Fitch Ratings reafirmó la calificación de grado de inversión de Perú en ‘BBB’, el mismo nivel otorgado por Moody’s, manteniéndola dos escalones por encima del grado especulativo o “basura” y mejorando la perspectiva de negativa a estable. La agencia tomó esta decisión en reconocimiento a la capacidad del país para preservar la estabilidad macroeconómica, a pesar del escenario de incertidumbre política. No obstante, Fitch advirtió que existen riesgos que podrían afectar el desempeño económico de Perú en el mediano plazo.

Dólar y economía nivel internacional

Trump logra un regreso triunfal a la presidencia de Estados Unidos con una contundente victoria ante Kamala Harris

Como era de esperarse, el dólar ha mostrado un fortalecimiento a nivel global luego de la victoria de Donald Trump en las elecciones presidenciales de EE. UU., asegurando su regreso a la Casa Blanca en enero de 2025 tras vencer a Kamala Harris. Según los resultados, Trump logró ganar en los estados clave de Carolina del Norte, Georgia, Pensilvania y Wisconsin, obteniendo más de los 270 votos electorales necesarios. Su retorno trae consigo un discurso aún más enfocado en restricciones migratorias, prometiendo deportaciones masivas de inmigrantes indocumentados, a quienes considera una «invasión,» así como el fin de los conflictos en Ucrania y Medio Oriente, junto con un plan de recuperación económica para enfrentar los años recientes de alta inflación.

Tendencia del Dólar hoy

En un contexto en el que el mercado asimila la victoria de Trump sobre Harris como próximo presidente de EE. UU., el dólar se proyecta para abrir al alza, impulsado también por el debilitamiento de las principales monedas en América Latina. Este entorno inicial anticipa alta volatilidad en las primeras horas de la jornada, con una posible tendencia alcista si persisten las dudas sobre las políticas radicales que Trump podría implementar al asumir el cargo. Esta incertidumbre podría mantener la demanda de dólares elevada, reflejando cautela entre los inversores.

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El precio del dólar hoy, 4 de noviembre

Redactado por Nelson Lopez – Tesorero de TKambio.

El tipo de cambio empezó la jornada en S/ 3.7650, una variación a la baja respecto a la tasa cambiaria de cierre del jueves 31 de 3.7760, de acuerdo a datos del Banco central de reserva del Perú (BCRP) y DATATEC.

Comportamiento del Dólar en Perú la última semana

El precio del dólar empezó el día 31/10/2024 empezó la jornada en S/ 3.7660, sin variación respecto a la tasa cambiaria de cierre del miércoles 30 de 3.7660, de acuerdo a datos del Banco central de reserva del Perú (BCRP) y DATATEC.

El precio del dólar empezó el día 30/10/2024 empezó la jornada en S/ 3.7800, una variación al alza respecto a la tasa cambiaria de cierre del martes 29 de 3.7710, de acuerdo a datos del Banco central de reserva del Perú (BCRP) y DATATEC.

El precio del dólar empezó el día 29/10/2024 en S/ 3.7670, una variación al alza respecto a la tasa cambiaria de cierre del lunes 28 que fue de S/. 3.7650, de acuerdo a datos del Banco central de reserva del Perú (BCRP) y DATATEC.

El precio del dólar empezó el día 28/10/2024 en S/ 3.7720, una variación al alza respecto a la tasa cambiaria de cierre del viernes 25 que fue de S/. 3.7700, de acuerdo a datos del Banco central de reserva del Perú (BCRP) y DATATEC.

El precio del dólar empezó el día 25/10/2024 en S/ 3.7540, sin variación respecto a la tasa cambiaria de cierre del jueves 24 que fue de S/. 3.7540, de acuerdo a datos del Banco central de reserva del Perú (BCRP) y DATATEC.

El precio del dólar empezó el día 24/10/2024 en S/ 3.7590, una variación al alza respecto a la tasa cambiaria de cierre del miércoles 24 que fue de S/. 3.7540, de acuerdo a datos del Banco central de reserva del Perú (BCRP) y DATATEC.

Dólar y economía nivel local

Inflación en Lima Metropolitana disminuye en octubre

El Instituto Nacional de Estadística e Informática (INEI) reportó que la inflación en Lima Metropolitana registró un retroceso de 0,09% en octubre, menor a la disminución de 0,24% observada en septiembre. En términos interanuales, la inflación subió un 2,01% en octubre en comparación con el mismo mes del año anterior. El Banco Central de Reserva (BCRP) ha mantenido su objetivo de inflación dentro de un rango meta de 1% a 3% desde abril. La próxima semana, se espera la reunión del BCRP para decidir sobre la tasa de referencia, la cual se mantuvo sin cambios en octubre en un nivel de 5,25%.

Dólar y economía nivel internacional

El dólar se debilita tras las encuestas en EE.UU. entre Trump y Harris

El dólar ha comenzado a mostrar signos de debilidad a medida que las últimas encuestas de las elecciones presidenciales en EE. UU. no presentan una ventaja clara entre Kamala Harris y Donald Trump. Las bolsas asiáticas anticipan una apertura poco alentadora. En las primeras operaciones, la moneda estadounidense se ha depreciado frente al yen, la libra esterlina, el euro, el peso mexicano, y los dólares australiano y neozelandés, después de haberse fortalecido el viernes impulsada por el incremento en los rendimientos de los bonos del Tesoro. Algunos analistas interpretan esta reciente caída del dólar como una posible señal de que los inversores están recuperando confianza en una eventual victoria de Donald Trump.

Tendencia del Dólar hoy

Con el contexto de apreciación en los principales pares de divisa frente a un dólar debilitado y una caída en los rendimientos de los bonos del Tesoro en las primeras horas, es probable que veamos una apertura a la baja para el dólar. Este entorno sugiere también una alta volatilidad en las primeras horas de la sesión, acompañada de una posible tendencia bajista, especialmente si persiste la falta de claridad en las encuestas políticas y otros factores externos que afectan la confianza en el mercado estadounidense.

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El capital de trabajo es importante dentro de las organizaciones.

Capital de trabajo: ¿Qué es y cuál es su importancia?

Las empresas necesitan del capital de trabajo porque representan la cantidad necesaria de recursos financieros para realizar sus operaciones. (Fuente: muyfinanciero)

Interviene en muchos aspectos dentro de la organización, es decir, los activos para que una compañía sea capaz de realizar sus funciones y actividades a corto plazo. Nos referimos al capital de trabajo.

Para que este concepto sea favorable a su marca y por consiguiente a usted, asegúrese de calcular sus niveles actuales, sus necesidades futuras y siempre disponer de un equilibrio entre activos y pasivos (deudas o compromisos de pago).

Ahora sabes que:

  • El capital de trabajo representa la cantidad de recursos financieros de una empresa para realizar sus operaciones.
  • Tiene que trabajar a favor de la empresa para lograr una mejor administración.
  • Muestra un equilibrio entre activos y pasivos para poder lograr operar antes de obtener ganancias.

¿Qué es el capital de trabajo?

Nos referimos al capital de trabajo como cantidad necesaria de recursos de una empresa o institución financiera para realizar sus operaciones con normalidad.

Cabe resaltar, que muestra el equilibrio que tiene una empresa entre activos y pasivos. Por ello, es un indicador de si tiene lo suficiente para poder operar antes de obtener ganancias.

Dicho capital resulta indispensable para conocer el curso de un negocio, en caso de realizarse alguna inversión o gasto importante, o simplemente para mejorar la administración de la compañía.

¿Cómo calcular el capital de trabajo?

Gráfica para entender cómo se calcula el capital de trabajo.

Para conocer el capital necesario para el funcionamiento normal de tu organización debes conocer a detalle tus ingresos y resaltar tus gastos pasivos.

Si bien, hay diferentes proporciones según el rubro y tipo de negocio, lo fundamental es que los activos sean mayores que los pasivos. Recuerda que en este cálculo solo debes considerar los ingresos a corto plazo, como cuentas por cobrar y efectivo en caja. Además, de ventas que se esperan concretar cómo máximo en 12 meses.

En cuanto a los pasivos, se deben considerar todos los gastos recurrentes, como cuentas por pagar, impuestos, materiales, salarios, etc. A continuación, la fórmula para calcular el capital de trabajo:

  • Activos corrientes / Pasivos corrientes= Proporción de capital de trabajo.

Por ejemplo, si tienes activos corrientes de 1 millón de dólares y pasivos corrientes de $/500.000 dólares, su proporción de capital de trabajo será de 2:1. Este resultado se consideraría en general una proporción saludable; sin embargo, en algunas industrias o tipos de negocios, una proporción tan baja como 1.2:1 puede ser adecuada.

¿Qué son los pasivos corrientes?

Los pasivos corrientes son las deudas y obligaciones financieras que ha adquirido una persona o empresa. Por ejemplo, los servicios, hipotecas o cuotas de una tarjeta de crédito.

Desde el punto de vista contable, podemos definirlo como las deudas y obligaciones con las que una empresa financia su actividad y le sirve para pagar su activo. Se puede calcular de la siguiente manera:

  • Pasivo=Activo – Patrimonio neto

¿Qué son los activos corrientes?

Los activos corrientes hacen referencia a un bien tangible o intangible que una persona natural o empresa posee. Representa todos los bienes y derechos de una empresa, adquiridos en el pasado y con los que se podrían obtener beneficios futuros.

¿Por qué es tan importante el capital de trabajo en las empresas?

¿Sabes cuántos recursos tiene tu empresa para operar? o ¿Con qué facilidad tu compañía puede afrontar los compromisos para llevar a cabo sus actividades?

Todas estas preguntas son resueltas por el capital de trabajo. Acción de vital importancia dentro de las organizaciones independientemente de su tamaña. Su función no solo es el equilibrio entre activos y pasivos, sino optimizar la productividad y contribuir al crecimiento.

Además, te permitirá evaluar la capacidad de una empresa para producir flujo de caja, es decir liquidez. También, es importante porque se trata del dinero que cubrirá los costos de la empresa en caso de que esta realice una inversión, haya una escasez de recursos para pagar gastos básicos o los pagos de los clientes se realicen en plazos extensos. Como dato adicional permite a la empresa solucionar situaciones de emergencia.

Tipos de capital de trabajo

Conoce los diferentes tipos de capital de trabajo:

  1. Capital de trabajo neto

Se refiere a la cantidad de dinero que necesita una empresa para cumplir con todos sus compromisos financieros a corto plazo. Es un indicador para administrar y conocer todas las capacidades de pago de la empresa.

2. Capital de trabajo propio

Nos indica el monto de los recursos propios de la empresa. Está relacionado con el comportamiento de las cuentas del patrimonio de los accionistas y de los activos fijos. Se calcula de la siguiente manera:

CTP: Activos corrientes – Pasivos corrientes – Pasivos a largo (deudas de la empresa que deben liquidarse después del siguiente año financiero).

Preguntas frecuentes

¿Cómo poder comprender mejor el capital de trabajo?

Una opción para comprender mejor las necesidades de capital de trabajo es poder trazar una gráfica mes a mes donde se reflejen los flujos de entrada y salidas de la empresa. Estas proyecciones pueden ayudarle a identificar los meses en los que tiene más dinero saliendo que entrando, y cuando esa brecha de flujo de caja es amplia.

¿Se puede requerir capital de trabajo adicional?

La mayoría de las empresas en algún momento necesitarán un capital de trabajo adicional para financiar obligaciones con proveedores, empleados, etc. Mientras esperan los pagos de los clientes. Este capital adicional puede ayudarte a mejorar tu empresa. Por ejemplo, aprovechar los descuentos de los proveedores al comprar en grandes cantidades.

¿Se puede aumentar el capital de trabajo?

Sí. Una línea de crédito rotativa sin garantía puede ser una buena opción para aumentar el capital de trabajo de tu organización. Estas líneas de crédito están diseñadas para financiar necesidades temporales. Además, los términos son favorables en relación a los de las tarjetas de crédito comerciales.

Conclusión

El capital de trabajo es un indicador de los recursos con los que cuenta tu empresa para realizar sus operaciones. Conociéndolo sabrás la cantidad de dinero que necesita la marca para que pueda operar y crecer de manera correcta. Además, permite maniobrar los activos y pasivos de manera equilibrada.

Si necesitas dólares y soles, puedes realizar tus cambios en Tkambio, casa de cambio online con el mejor tipo de cambio. De verdad. Se encuentra registrada en la SBS para hacer de tus operaciones las más seguras.

Planificación Financiera Consejos Empresas 2023

Planificación Financiera: 5 Consejos para tu empresa

Aprende a realizar una buena planificación financiera para garantizar el éxito de tu negocio (Fuente: Yandex)

Ya sabemos que las empresas no pueden crecer o seguir en el mercado si no cuentan con los recursos económicos, por eso es importante saber cómo realizar una correcta planificación financiera y ponerla en marcha. 

La planificación financiera se basa en proyecciones para los próximos meses, pronosticando los ingresos y gastos. Sirve como una alarma temprana para prevenir pérdidas de efectivo y determinar el mejor momento para implementar nuevos proyectos y seguir creciendo.

Ahora sabes que:

  • La planificación financiera es importante en cualquier empresa, incluso las pequeñas empresas. 
  • La supervivencia de tu empresa en el tiempo dependerá de la estrategia financiera que implementes.
  • Apoyarte en expertos te permitirá lograr una planificación financiera que asegurará el crecimiento sostenido de la empresa.

¿Cuál es la importancia de la planificación financiera?

Debemos considerar, en primer lugar, que la planeación financiera nos permite conocer el estado actual de nuestra empresa y entender el contexto competitivo en el que se desenvuelve. Así, podemos comprender el entorno económico futuro probable y realista.

De esta manera, entendemos que resulta importante realizar una planificación que permita alcanzar objetivos financieros. Al mismo tiempo que se vuelve un proceso continuo que ayuda a tomar decisiones razonables en cuanto al uso del dinero.

Podemos decir, sin duda, que su importancia es tal que sin una correcta planificación financiera las empresas no podrían sobrevivir.

¿Cómo se hace la planificación financiera?

¿No sabes cómo realizar una planificación financiera? No te preocupes, sigue este paso a paso y descubre cómo ejecutarla.

Analiza la situación de tu empresa

Empieza por recolectar información relacionada a 

  • Ingresos: incluye tanto ventas como intereses de productos financieros. Ten en cuenta todo lo que ingresa a caja.
  • Gastos: sean fijos o variables. Considera también las comisiones y gastos bancarios.
  • Bienes: tanto mobiliarios como inmobiliarios de la empresa. Revisa su estado para saber cuántos años más podrán ser usados.
  • Financiamiento: considera los préstamos e hipotecas que tiene la empresa. Registra el tiempo restante para finalizar el pago, las cuotas a pagar y el interés que cada uno genera.

Establece los objetivos financieros

El siguiente paso es enfocarte en lo que quieres lograr. Ahora deberás definir los objetivos financieros, recuerda que deben ser medibles a corto, mediano o largo plazo.

Define tu estrategia financiera

Una vez definidos los objetivos, deberás crear tu estrategia financiera. Recuerda que su planeación debe considerar cómo se lograrán estos objetivos y qué acciones debes realizar según los plazos que has definido para lograrlo.

Desarrolla proyecciones financieras

Crea proyecciones financieras mensuales teniendo en cuenta los pronósticos de venta y los gastos anticipados de mano de obra, suministros, etc. No cometas el error de que las ventas se volverán efectivo inmediatamente, ingrésalos como tal si estás seguro de que te pagarán. Tu contador será de gran ayuda si deseas realizar tus proyecciones financieras.

Organiza el proceso de financiamiento

Cuando ya definiste tus proyecciones financieras, podrás determinar tus necesidades financieras. Una proyección bien preparada demostrará a tus socios que tu gestión financiera es sólida y hará más factible lograr un préstamos bancario en caso lo requieras. 

Supervisa en el transcurso del tiempo

Cada cierto tiempo debes comparar los resultados reales con las proyecciones realizadas, así sabrás si vas en la dirección correcta o si deberás realizar ajustes a tu estrategia.

5 consejos para realizar la planificación financiera de tu empresa

Planificación Financiera Consejos Empresas 2023
Contar con una estrategia para mejorar la situación financiera de tu empresa evitará posibles pérdidas económicas (Fuente:Yandex)

Toma nota de estos aspectos esenciales al realizar tu planificación financiera y evitar desbalances económicos.

1. Elabora un buen estado de tesorería

Muchas veces debemos realizar inversiones al principio, las mismas que a mediano o largo plazo traerán beneficios. Además se deben considerar los gastos de personal, alquiler y aprovisionamiento de mercancía, siempre buscando un equilibrio entre los ingresos y los gastos. Por eso es recomendable realizar informes mensuales de caja, incluyendo el balance inicial y el balance final para tener un control del flujo de caja.

2. Cobra antes a tus clientes

Dependiendo del producto o servicio que tu empresa ofrezca, tus clientes también pueden ser tu fuente de financiamiento. Esto será posible si solicitas que realicen el pago al contado o que paguen una parte del precio por adelantado.

3. Aplaza el pago a proveedores

Los proveedores también se vuelven fuentes de financiamiento porque se puede establecer y negociar tiempos de pago con ellos. Muchos proveedores aceptan un pago a 30 días, lo que permite recuperar la inversión y obtener ganancias en el plazo determinado.

4. Anticipa contingencias

¿Qué pasa si de pronto tu empresa deja de percibir ingresos? Tu planificación estratégica debe considerar las fuentes de dinero de emergencia antes de que sean requeridas. Entre las posibilidades, una opción sería contar con una reserva de efectivo o tener un espacio asegurado en tu línea de crédito que pueda ser usado en momentos de emergencia.

5. Respalda tu decisión con expertos

Como te comentamos anteriormente, es importante que te apoyes en expertos o asesores relacionados al rubro contable y financiero para que te apoyen en la elaboración de tu plan financiero. Recuerda que sin importar la experiencia que tengas, siempre será de gran ayuda una mano extra.

Preguntas frecuentes:

  1. ¿Qué es la planeación financiera?

Es el proceso de decidir cómo utilizar los recursos de una organización o empresa para lograr metas previamente establecidas.

  1. ¿Cómo se hace la planificación financiera?

Primero se debe realizar un análisis de la situación actual del negocio para poder definir los objetivos y la estrategia a corto y largo plazo.

  1. ¿Cuál es el objetivo de la planificación financiera?

La planificación financiera es clave porque otorga control y mejora el proceso de toma de decisiones de la organización.

  1. ¿Cuál es la importancia de la planificación financiera?

Es importante porque permite obtener más elementos de juicio al momento de tomar una decisión financiera que involucre a la empresa.

Conclusión

Realizando una planificación estratégica tendrás un mejor control y manejo de los recursos de la empresa, logrando de esta manera que se alcancen los objetivos y metas propuestos en la organización. Otro punto a favor es que podrás tomar mejores decisiones en pro del crecimiento y desarrollo de la empresa. 

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