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Umbral de rentabilidad en tu negocio: Definición, fórmula y ejemplo

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Evita perder ganancias en tu negocio y atrévete a calcular tu umbral de rentabilidad aquí.

El objetivo de iniciar un negocio o empresa es obtener beneficios, muy aparte de la importante contribución que se realiza en los mercados al presentar diferentes ofertas. En una anterior oportunidad calculamos la rentabilidad de tu negocio, pero hoy, abordaremos el umbral de rentabilidad o punto muerto de tu negocio para evitar consecuencias negativas en las cuentas de tu negocio.

¿Qué es?

Son los datos más relevantes de tu política de precios, es la preferida en las Pymes. Nos permite conocer el volumen de ventas necesario para que tu empresa o negocio cubra la totalidad de sus costes. Se llama punto muerto porque tu negocio no obtiene ni beneficios ni pérdidas, en otras palabras, es el volumen de ventas que debes realizar para que tu negocio o empresa no gane ni pierda.

Aplica la fórmula: 

Para calcular el punto muerto, debemos conocer los siguientes conceptos, fórmulas y pasos:

  1. Los ingresos: Son el volúmen de venta realizada. A continuación la fórmula:

INGRESO = Precio x cantidad

  1. Los costes: Debemos diferenciar entre costes fijos y costes variables.

COSTE TOTAL = Coste fijo + coste variable

COSTE VARIABLE = Coste variable unitario x cantidad

  1. Fórmula de umbral de rentabilidad:

UMBRAL DE RENTABILIDAD=

Costes Fijos

____________________________________

Precio – Coste variable unitario

Coste fijo: Monto total a invertir.

Coste variable: Precio que demanda para realizar un solo producto.

Precio: Monto al que piensas vender tu producto.

APLÍCALO JUNTO A NOSOTROS CON ESTE EJEMPLO:

Una empresa fabricante de móviles necesita conocer la cantidad que debe vender para no perder dinero. Las instalaciones, máquinas y mobiliario suponen unos costes de $750 000 y fabricar cada móvil a $220. Si vende cada uno a $270. Determine el umbral de rentabilidad.

COSTE FIJO:  $750 000

COSTE VARIABLE UNITARIO: $220

PRECIO: $270

PUNTO MUERTO O UMBRAL DE RENTABILIDAD = ¿?

SOLUCIÓN: (primero colocar nuestra fórmula)

PUNTO MUERTO =

COSTO FIJO

_________________________

PRECIO – COSTE VARIABLE UNITARIO

750 000 =15 000 MÓVILES

_____________

270 – 220

RPTA: Mi umbral de rentabilidad se expresará en la venta de 15 000 móviles.

Conclusiones:

Aplicando esta fórmula lograrás establecer objetivos más claros, valorar mejor tus productos y cubrir todos tus gastos. Además, brinda seguridad y confianza ¡Es momento de aplicarlo ahora y notarás la diferencia en tus procesos y resultados!

Sabemos que las finanzas de tu negocio son la columna vertebral, aún más si se trata de ahorrar en costos de producción o distribución. Sigue ahorrando y emprendiendo a paso firme mientras cambias dólares en Tkambio, la mejor casa de cambio online registrada en la SBS y cuenta con seguridad biométrica para que tus operaciones sean muy seguras. 

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Persona natural vs persona jurídica: ¿Qué me conviene?

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¿Pensando en ser empresa o persona natural? Aquí te presentamos las ventajas y desventajas para lograr una buena elección.

Si te encuentras con la intención de abrir un negocio o empresa, ¡Llegaste al artículo indicado! Aquí te detallaremos todo lo que debes conocer y aprenderás a diferenciar entre los tipos de personas que existen en nuestro país. ¿No sabes cuál te conviene? Sigue leyéndonos.

PERSONA NATURAL

Se clasifica en:

A.- Persona Natural sin negocio: Son aquellos que tienen obligaciones de acuerdo a los ingresos que generan mediante la figuración en rentas de 4ta categoría y 5ta categoría. Este sector abarca a los profesionales o técnicos que generan ingresos mediante sus servicios ofrecidos. 

B.- Persona Natural con negocio: Tienen la capacidad de construir un negocio y a su vez, asumir diferentes obligaciones por ser el único dueño (no puede incluir a más).

PERSONA JURÍDICA

Se trata de la conformación de una o más personas que ejercen derechos y también obligaciones a nombre de una empresa, que también suscribe contratos. Es representada de manera judicial y extrajudicial por representantes legales.

Ahora que conoces las características principales que tienen, es momento de elegir cuál te conviene más, priorizando el giro de negocio o empresa que quieres formar y su rentabilidad. ¿Aún sigue con dudas? Te aclararemos el panorama mediante sus ventajas y desventajas:

PERSONA NATURAL CON NEGOCIO VS PERSONA JURÍDICA

PERSONA NATURAL CON NEGOCIO

a. Ventajas: El registro es más sencillo, si tu negocio va mal, puedes cambiar de giro de manera rápida (por ejemplo, pasar de una bodega a un restaurante), el control y la administración recae directamente sobre ti, porque eres el único dueño. Usan el nuevo RUS, aquí no llevas la contabilidad de tu negocio. Además, el impuesto que pagas es mucho menor a los otros regímenes tributarios. 

b. Desventajas: Tienes una responsabilidad ilimitada. Si te accidentas o tu empresa se endeuda, tú eres el responsable de gestionarlo, todo recae sobre ti. De igual forma,  el crecimiento de tu negocio depende de la capacidad que tengas y no puedes incluir nuevos socios y poseerás de menos chance para acceder a créditos financieros y menos fuentes de financiamiento. 

PERSONA JURÍDICA

a. Ventajas: Mayor disponibilidad de capital ya que pueden aportar varios socios y mayor posibilidad de acceder a créditos financieros mediante bancos o entidades financieras, son más dispuestas a brindar préstamos a personas jurídicas que a las que poseen condición de personas naturales. También tendrás la posibilidad de acceder a concursos públicos, beneficios sociales y seguros.

a. Desventajas: Mayores niveles de dificultad al construirla porque requiere de trámites y requisitos. Requiere de mayor inversión, y la administración recae en varias personas. Si piensas en disolver la empresa, tomará tiempo y gestiones.

Conclusiones

Te conviene elegir persona natural cuando quieres iniciar negocios pequeños como bodegas, juguerías, peluquerías, entre otros y si realizas actividades que están comprometidos al nuevo RUS. Por otro lado, te conviene elegir persona jurídica si necesitas mayor reputación en el mercado para adquirir clientes de mayor talla e importancia o quieres acceder a créditos o préstamos, ¡Sigue creciendo Tkambiero!

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Acciones que perjudican la rentabilidad de tu negocio

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Aunque no lo creas, la rentabilidad de tu negocio es determinante para definir su continuidad y éxito o su desaparición y fracaso. ¿Te sientes inseguro o crees que algo estás realizando mal? Ojo a estas señales.

¿Ya calculaste la rentabilidad de tu negocio? Si aún no lo sabes hacer, ingresa ahora aquí. La rentabilidad es un indicador que sirve para evaluar la gestión y eficiencia con el cual nuestro negocio usa sus recursos, es este lugar, los ingresos y egresos juegan un rol fundamental para su óptimo desarrollo.

Acciones que perjudican la rentabilidad de tu negocio. 

1.- No identificar los costes ocultos o invisibles

¿Sabías que en toda empresa existen costes ocultos o invisibles? y si es así ¿Por qué algunos fracasan y otros no? Y esto se resume en unas palabras: Ellos lo identifican de manera oportuna.

Los costes ocultos o invisibles no generan valor agregado y afecta a todo el negocio. Se ubican principalmente en las áreas de almacenaje, distribución, gestión o administración. Son aquellos daños por roturas, robos, devoluciones o errores en el proceso de producción que no contabilizamos en el presupuesto.

2.- Entregar un producto/servicio con calidad superior a la requerida

Sabemos que quieres hacer un trabajo excelente, pero cuidado. Esto sucede cuando usas materiales de gran calidad (por ende, mayor costo) para un producto que se encuentra en el mercado a precio bajo. Lo mismo ocurre con un servicio, tal vez no te diste cuenta, pero probablemente estás realizando un servicio técnico sin considerar el presupuesto inicial.

3.-  Hacer uso de transporte inadecuado

Muchos incurrimos en esto para disminuir costes, pero resulta todo lo contrario. Usar un medio de transporte inadecuado puede originar costos extras de flete o daños al producto que estamos omitiendo. Además, también son horas sin producción.

4.-  Usar papel sin control

Aunque parezca un detalle poco relevante. Usar papel de manera incontrolada implica gastos innecesarios para tu negocio y desaprovechamiento de las bondades tecnológicas para organizarnos y hacernos la vida más sencilla. Además de reducir costos, reduces espacios de almacenaje.

Conclusiones

Tkambiero, antes de culpar al poco volumen de ventas, es mejor revisar si los factores detallados son causantes de la poca rentabilidad de tu negocio. No es tarde, detecta cuál estabas realizando y trabaja en eliminarlos o en disminuirlos para que forjes un negocio más próspero.

Si necesitas cambiar dólares para despegar tu negocio, usa Tkambio, aquí encontrarás el mejor tipo de cambio de verdad. Contamos con respaldo financiero y seguridad biométrica.

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EMPRENDE SIN CAER EN DEUDAS:

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Cada año, alrededor de 200 000 personas son excluidas del sistema financiero, por falta de pago de deudas. Gran porcentaje de ellos, son emprendedores. ¿Es posible emprender sin endeudarme?

En el año 2020, la pandemia impulsó el emprendimiento producto de la necesidad y no tanto por decisión propia, miles de trabajadores vieron el cierre de sus puestos laborales casi de forma inmediata y con muchas obligaciones de por medio (deudas, alimentación, pago de alquiler, etc.), llegando a la conclusión que la única salida a estos cambios, era “emprender”.

Ante esto, el no contar con un adecuado conocimiento financiero, genera que la solución sea peor que el problema. Y, en muchos casos, ciudadanos de a pie complicaron su situación de deuda con los bancos. Según el Grupo Kobsa, en el año 2020 un millón de personas quedaron excluidas del sistema financiero debido a que no pagaron sus deudas, la mayoría de estas personas son pertenecientes a las clases C y D y, un número importante, corresponde a emprendedores.

Por lo tanto, considero relevante tomar en cuenta los siguientes puntos al momento de emprender:

1.      Investiga todo lo posible sobre el mercado en el que quieres entrar, siempre determina quién es tu cliente ideal, la competencia actual y el valor agregado que te diferenciará de la competencia, posterior a eso, determinar cuáles serían tus primeros ingresos.

2.      Revisa los costos que implican el servicio o producto que quieres ofrecer, defiendo los que son vitales para la continuidad de tu negocio y aquellos en los que puedes ajustar al máximo e incluso prescindir. Por lo menos el primer año aplica una estrategia de “guerrilla” es decir, utiliza todos los recursos que tengas.

3.      Con la información de los puntos anteriores, elabora un presupuesto con un horizonte (proyección) de un año y considera hacerlo en un escenario pesimista y un escenario optimista.

4.      Trata de NUNCA cubrir tu presupuesto inicial con un préstamo, incluso si el riesgo de no cumplir con tu escenario pesimista es alto. Trata de iniciar con un aporte propio y/o incluye un socio capitalista, para esto, es importante que manejes muy bien los 3 puntos anteriores, de esta manera demostrarás que sabes muy bien del mercado.

5.      Realiza un control constante del cumplimiento de presupuesto y de haber cambios importantes, actualízalo. Recuerda, las empresas quiebran no por tener un mal producto, si no, por quedarse sin liquidez (dinero). Protégelo a toda costa.

6.      Asígnate un ingreso, aunque sea simbólico al inicio, recuerda que el crecimiento de tu emprendimiento te permitirá luego tener un ingreso exponencial.

Emprender requiere salir de tu zona de confort, dar el primer paso es importante, lo que viene luego es un mar de emociones, que necesitan disciplina, compromiso, responsabilidad y visión de tu negocio.

🎁 Bonus:

El crecimiento de tu negocio está relacionado al crecimiento de tus conocimientos, utiliza Google y YouTube para encontrar cursos gratis sobre marketing, administración, finanzas, contabilidad e incluso desarrollo. Hoy más que nunca, el conocimiento es libre y gratis. Que no te interese si te da o no un certificado. Recuerda un certificado dice que llevaste un curso, los resultados de tu empresa dicen que haces dinero con lo que aprendiste de ese curso. ¿Qué vale más?

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Las 5 películas que todo emprendedor debe ver

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Así sea una historia de aventura, comedia o documental, las siguientes películas van a inspirar a todo emprendedor.

El mundo del cine te ofrece una variedad de películas para consumir. Sin embargo, cuando eres emprendedor buscas más que entretenimiento, requieres de conocimientos e historias que permitan reforzar tus niveles de creatividad y que te enseñen vivencias que puedan ser replicadas en cierta medida a tu estilo de vida.

A continuación te presentamos las 5 películas que todo emprendedor debe ver.

Esta nota tiene como propósito informar y de ninguna manera se desea incurrir en derechos de autor.

Top 5: El llamado del emprendedor

Trata de 3 hombres que desean cambiar el rumbo de sus vidas, se detalla la vida de un productor de leche, un refugiado de China y un banquero. Es muy importante porque resalta la figura de los emprendedores en el mundo y el desarrollo de la economía. 

Top 4: La Red Social

Muestra la historia de la creación de Facebook. Esta película te enseñará sobre generación de ideas, testeos de prototipos, contratación de empleados y rondas de financiación.  

Top 3: En Busca de la Felicidad

Interpretada por William Smith, narra la historia de un hombre que pierde absolutamente todo, queda a merced del destino con su pequeño hijo. Si quieres inspirarte, y ver cómo se sale adelante con perseverancia y trabajo duro, esta película es para ti.

Top 2: El Lobo de Wall Street

La mejor película si quieres conocer sobre temas de bolsa pues describe la historia de un banquero que trabaja en la bolsa de New York. Es conocida por exponer tácticas de ventas y ver lo que la determinación puede lograr. Es interpretada por Leonardo DiCaprio.

Top 1: Hambre de poder

Esta película describe la historia de Ray Kroc, quien pasó de ser un vendedor fracasado de 52 años a robarle la idea de negocio a los hermanos Dick y Mac McDonald´s. Aquí se detalla los perfiles básicos que todo vendedor, creador de promoción y financiero debe tener.

¡Tkambiero emprendedor! Aprovecha tu fin de semana y haz maratón de películas que te llenarán de entretenimiento, conocimiento y motivación.

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Tkambio formará parte de la XVI EXPO PYME sin fronteras

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Nuestra casa de cambio online sigue apoyando a pequeñas y medianas empresas por medio de la charla virtual que brindará este 24 de septiembre a las 3:00 p.m.

Información del evento

Este 23 y 24 de septiembre se llevará a cabo el XVI EXPO PYME sin fronteras, una iniciativa de la Cámara de Comercio de Lima en colaboración con el Gremio de la Pequeña Empresa que permitirá acceder a miles de pequeñas y medianas empresas en todo el país a conferencias internacionales, rueda de negocios, talleres especializados y exposiciones de otros emprendedores de manera 100% virtual y gratuita.

Este evento tiene como objetivo resaltar la importancia de conocer las oportunidades de capacitación para el trabajo y asistencia técnica para el empresario de la micro, pequeña y mediana empresa en nuestro país, ya que de las 2 millones 400,000 empresas que existen en el Perú, el 90 % son PYMES y estas generan empleo para cerca de ocho millones y medio de personas, casi la mitad del empleo total del país.

Es por ello que nuestro CEO y FUNDADOR, Marco Antonio Poma estará brindando un taller especializado sobre las Fintech, las pequeñas y medianas empresas que están cambiando el sistema financiero.

Cabe resaltar que Tkambio, nuestra casa de cambio online, comenzó como un pequeño emprendimiento que poco a poco fue haciéndose camino hacia la innovación en la forma en que las personas cambian dólares. “Nos dimos cuenta que muchos peruanos cambiaban dólares de forma insegura y muy poco beneficiosa para su bolsillo, por eso creamos una forma de cambiar que sea 100% segura, rápida y que te permita ahorrar en el tipo de cambio”, comentó el fundador.

Hoy en día Tkambio es una casa de cambio online registrada en la SBS (Superintendencia de Banca y Seguro) que ha ayudado a más de 8 000 emprendedores registrados que han realizado más de 40 000 cambios online sumando un total de más de 420 000 000 de soles cambiados.

Información del evento

Por último recuerda que puedes registrarte a participar del taller o de todo el EXPO PYME llenando tus datos en el siguiente enlace: http://centrovirtualdeconvenciones.com/expopyme/